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基金最佳使用策略咨询

日期:2012-12-24 下午 08:14:55人气:1096

客户:

某高校基金会

 

行业:

教育

 

解决方案:

基金最佳使用策略

 

概览

 

高校基金会常常会面临如何合理使用基金的问题。高校会根据经验统计和预测每一年的科研基金使用额,以及在某一年的年末需要保留一定量的基金数额。如何使用这些基金,才能使各年的科研经费得到满足的情况下并在某一年的年末获得最大的基金保留额,是基金会最为关注的问题之一。该高校基金会希望可以通过优化基金使用策略,以提高学校的经济利益。

 

业务需求:

对于基金的使用,可以有两种不同的方案,一种是只存款,不购买国库券;一种是可存款,也可购买国库券。对于存款,应该如何存?半年期活期,半年定期、一年定期、二年定期、三年定期、还是五年定期?对于购买国库券,应该如何购买?二年期、三年期、还是五年期?怎样制定最佳的基金使用计划?

 

解决方案:

通过分析并调查相关数据,我们为客户建立了两个模型,分别分析了单纯存款以及存款和购买国库券结合的情况。基于对模型的分析与计算,我们将基金分成若干份,除最后一份外,每一份的最大的本息和作为当年的科研经费。其中,最后一份又被分成两份,一份的本息和作为科研经费,一份的本息和作为当年末的保留基金。在可存款可购买国库券时,我们采用了一种转化方法,将国库券的购买情况转化为相应的定期存款,更加方便计算。我们为客户得出简洁明了的基金使用方案,该方案为学校科研基金的管理提供了很好的参考依据。

 

收益:

结合客户实际情况依据简单的分类讨论,不仅帮助客户解决了如何存款或购买国库券才能获得最大的本息和问题。同时由于将来一定时期内的经费是不可能在某时刻全部准备出来的,故我们帮助客户先预测出科研经费的使用年限,然后根据最佳存款方案确定出这几年的使用计划。以后每年可依据相同的方法确定存款方案,并根据实际情况实时调整方案。该解决方案为客户使用基金提供了很好的依据,提高了学校的经济利益。

 

项目拓展:

本项目中的基金使用策略,除了可以应用于高校的基金会合理使用基金外,还可以推广到其他领域。比如企业中部门经费的使用问题,教育基金的储蓄方案,个人理财方面的参考,等等。

 

使用的产品和服务

本案例分析中使用的是诺亚策略中的商业建模服务

 

更多信息

关于诺亚策略中的商业建模服务的更多信息,请联系诺亚策略技术顾问,或访问http://www.noahmodel.com/page/Default.asp?pageID=63

 

 

  

 

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